El increíble mundo DeFi - Crypto Academy / S4W8- Homework Post for @reminiscence01

Hola a todos, el tiempo ha pasado rápidamente esta temporada y en un parpadeo hemos llegado a la última semana de la temporada 4, es así que el día de hoy vengo a participar de nuevo en el nivel principiante, esta vez comenzaré con la tarea propuesta por el profesor @reminiscencia01, en la cual exploraremos las finanzas descentralizadas o DeFi como se le conoce regularmente, analizaremos el impacto que ha tenido la misma en el ámbito financiero, los beneficios de los productos DeFi y además de eso exploraremos a detalle alguno de ellos. Sin nada más que agregar comencemos.

1.) a) En sus propias palabras, explique los productos DeFi y cómo está dando forma a las finanzas actuales.

Antes de comenzar a explicar los productos DeFi considero necesario abordar ¿Qué es DeFi? Para tener un contexto más claro en el desarrollo de la pregunta. Tal como mencione en la introducción, cuando hablamos de DeFi estamos haciendo referencia a las finanzas descentralizas, concepto que hace referencia al uso de las tecnologías descentralizadas en el ámbito de las finanzas, de este modo nos encontramos en presencia de un sistema que ofrece servicios financieros a los usuarios sin la necesidad de intermediarios, teniendo a su vez un sistema más seguro y transparente, el cual llega a ser posible gracias a los contratos inteligentes.

Teniendo lo anterior como base, podemos afirmar que nos encontramos ante un gran mundo de posibilidades, dentro del cual se pueden desarrollar diversos proyectos o aplicaciones, que a su vez nos brindan diversos productos DeFi, es así que terminamos con un conjunto de productos, que en su mayoría son combinables entre sí y que han dado vida a un ecosistemas compuesto de diversas soluciones, que en conjunto aportan un beneficio distintivo en contraparte con las instituciones financieras centralizadas actuales. Llegados a este punto podemos concluir que los productos DeFi, son un conjunto de herramientas, cada una desarrollada con un objetivo específico, que terminan encajando como piezas de un rompecabezas para lograr la descentralización en la industria financiera. De este modo estas herramientas han ido transformando las finanzas de forma global, adquiriendo con el paso del tiempo un protagonismo mayor.

La capacidad de solicitar diversos servicios financieros sin la intervención de terceros, aunado a la transparencia de las transacciones, la cuales son visibles para todos y son grabadas de forma inmutable en la blockchain, nos brindan un ecosistema mejorado, del cual cada vez más persona alrededor del mundo se está haciendo parte. Es así que se ha formado una economía criptográfica, con plataformas donde puedes prestar y pedir prestado, ganar intereses, comprar en corto largo o plazo, de una forma segura. Al hablar de las finanzas descentralizadas, tenemos que mencionar los proyectos DeFi y lo que ofrece cada uno de estos, para comprender como se ha desenvuelto su ecosistema, que nos puede ofrecer y el impacto que todo esto ha tenido. Por ejemplo, Uniswap, es un DEX o intercambio descentralizado, que nos permite realizar intercambios de tokens y criptomonedas, de forma directa sin la necesidad de un intermediario (peer-to-peer), obteniendo como resultado un sistema de transacciones transparente y seguro. Otro proyecto interesante que he tocado en anteriores tareas es Aave, el cuales un proyecto DeFi que funciona sobre Ethereum y permite a los usuarios prestar sus criptomonedas obteniendo a su vez unos intereses específicos. Lo anterior es solo un abreboca de todo lo que tienen las finanzas descentralizadas para ofrecernos, pero considero que es suficiente para darnos una idea de la magnitud de todo esto, al mismo tiempo es innegable el impacto que esto esta teniendo en la economía y como podría llegar afectar la existencia de las entidades financieras descentralizadas. Del mismo modo el dinero invertido en los protocolos financieros descentralizados solo crece cada vez más, así como el alcance y las funciones que los mismos ofrecen.

1.) b) Explique los beneficios de los productos DeFi a los usuarios de criptografía.

• Mayor seguridad:

  
  Los productos DeFi ofrecen mayor seguridad que la ofrecida por las finanzas centralizadas. Esto es posible gracias al uso de las técnicas criptográficas, del mismo modo solo las personas autorizadas pueden acceder a los fondos.

• Transparentes:

  
  En este punto podemos destacar 2 cosas importantes.
  
  
  1. La mayoría de las aplicaciones DeFi son construidas en código abierto, lo que permite que podamos explorar su funcionamiento y conocer así que tan confiables son las mismas.
  
  
  2. El manejo de las transacciones, las cuales son registradas en la blockchain, lo que permite tener un registro de las operaciones que se llevan a cabo.

• Inmutabilidad:

  
  En el punto anterior mencione que las transacciones son registradas en la blockchain, esto implica que cada uno de los registros es inmutable. Siendo de este modo prácticamente imposible modificar los registros de la misma, teniendo como resultado una mayor seguridad tal como se exploro en el punto 1.
  
  Contamos con altos niveles de descentralización, lo que implica poder actuar sin tener que pasar por una alta red burocrática para disfrutar de las funciones de la plataforma.

• Sin dependencias de terceros:

  
  No dependemos de una entidad central que nos permita usar o no los diferentes servicios que ofrecen las DeFi como sucede regularmente en un banco, donde tenemos que esperar la aprobación de diversos tramites a la hora de hace uso de algún servicio. Del mismo modo las plataformas DeFi permiten a sus usuarios tener total control sobre sus activos, al tener cada usuario acceso a la clave privada de su Wallet que lo conecta directamente con sus fondos, sin la necesidad de un intermediario.

• Sin fronteras:

  
  Podemos disfrutar de las DeFi en diferentes lugares del mundo, accediendo fácilmente a nuestros fondos (siempre que contemos con nuestra private key) y pudiendo realizar transacciones de manera rápida y sin inconvenientes.

• Costos reducidos:

  
  Al eliminar los intermediarios y las redes burocráticas, aumentamos la velocidad de las transacciones y operaciones, al mismo tiempo que vemos una reducción en los costos.

• Sin la necesidad de confiar:

  
  Con este punto me refiero a que no necesitamos depositar nuestra confianza en una entidad ajena a nosotros, la cual a fin de cuentas es la que pasa a tener control de nuestros fondos. En el caso de las DeFi, somos nosotros quienes tenemos control sobre los activos, de manera que no hay necesidad de confiar en una entidad externa a la hora de utilizar los servicios que estas ofrecen.

• Interoperable:

  
  Las aplicaciones DeFi funcionan como piezas que a fin de cuenta podemos combinar con otras para de este modo crear un nuevo producto, existiendo la posibilidad de crear diferentes servicios dependiendo de las necesidades de los usuarios.



• Variedad de servicios:

  
  En este punto quiero hacer referencia a todos los servicios y productos DeFi que podemos disfrutar, teniendo a nuestra disposición un conjunto de soluciones validas enfocadas en distintos problemas. Algunos ejemplos son:
  
  🔵 Podemos contar con aplicaciones de ahorro que nos permitan generar más activos criptográficos por medio del bloqueo de fondos.
  
  🔵 Podemos contar con aplicaciones de préstamos que nos permitan conseguir capital o poner un capital a la disposición de otras personas con el fin de ganar intereses sobre este.
  
  🔵 La emisión de tokens criptográficos utilizando una red ya existente, por medio del uso de contratos inteligentes.
  
  Es luego de esto que podemos concluir que las DeFi buscan reinventar los servicios financieros tradicionales, ofreciendo acceso abierto a los mismos, sin la necesidad de entidades centralizadas, ni el permiso de terceros, a la vez que nos brindan mayor seguridad, transparencia y control sobre nuestros fondos.

2) Analice cualquier proyecto DEX construido en la siguiente red.

¿Qué es PanCakeSwap?

PanCakeSwap es una DEX, es decir una plataforma de intercambios descentralizadas que se basa en la blockchian Binance Smart Chain, siendo así podemos utilizar PanCakeSwap para intercambiar tokens BEP-20, todo esto utilizando un modelo automated market maker (AMM). Donde tradeamos contra una reserva de liquidez, eliminando la necesidad de tener un libro de ordenes que te empareje con otra persona.

Esta reserva de liquidez que mencionamos con anterioridad funciona con los fondos de otros usuarios, los cuales son depositados a cambio de tokens de proveedor de liquidez (LP).Luego de esto los participantes pueden utilizar los tokens obtenidos con anterioridad para reclamar su participación y también ganar comisiones de trading cada vez que alguien utiliza nuestro fondo de liquidez.

Funcionabilidades:

🔵 Tradear:

Al ser un Intercambio descentralizado podemos tradear tokens, en este caso tokens BEP-20, pero esta no es la única funcionabilidad de la plataforma.
Es eI intercambio descentralizado en Binance Smart Chain con los mayores volúmenes de negociación del mercado. Esta afirmación la hago respaldándola con los siguientes gráficos.
Al ejecutarse en la Binance Smart chain las tarifas por las transacciones son muy bajas al compararla con Ethereum y bitcoin.
No hay nadie que retenga nuestros fondos al realizar las transacciones, operamos directamente desde la app de nuestra wallet.

🔵 Ganar tokens con Syrup Pool.

Podemos hacer stake del token de pancakeswap (CAKE) y ganar más tokens

🔵 Ganar CAKE con Yield Farms.

Ganar tokens CAKE haciendo stake de tokens LP.

🔵 Loteria y predicciones.

Dos funcionabilidades que ofrece esta plataforma DeFi con las cuales podemos ganar algunos premios.

🔵 Mercado NFT

Además de todo lo anterior también en pancakeswap podemos encontrar un mercado de NFT, donde podemos utilizar BNB para comprar diversos NFTs.

Redes sociales y comunidades

En la página oficial de pancakeswap podemos encontrar información y enlaces de las redes sociales del proyecto y de distintos canales de telegram en diferentes lenguajes.

Roadmap

El equipo del proyecto está comprometido avanzar y a seguir creciendo, saben que el mercado cripto se mueve rápidamente y que en ocasiones hay cosas que deben priorizar así que han establecido lo que ellos denominan “una lista de cosas por hacer”.

Desarrollo y código.

Pancakeswap cuenta con su propio perfil de github donde podemos encontrar los diversos repositorios que componen el proyecto y el ecosistema, permitiendo que la comunidad pueda revisar el código y verificar si este no contiene alguna sección extraña. Esto nos permite ver la transparencia que tiene el proyecto.

Token CAKE

No podemos terminar de hablar de pancakeswap si no hablamos de su token CAKE.

Cake es el token que impulsa el crecimiento del ecosistema de pancakeswap, siendo este también empleado para recompensar a los usuarios que utilizan sus tokens en las funcionabilidades de Yield Farming y Syrup Pools. Siendo CAKE un token BEP20, que permite incentivar la provisión de liquidez a la plataforma PancakeSwap. Actualmente no hay limite en el suministro de tokens CAKE, provocando que este sea un token inflacionario, es por esta razón que se han creado mecanismos para evitar un crecimiento exagerado del token, haciendo que la deflación sea más alta que las emisiones, todo esto lo logran por medio de mecanismo deflacionario en los productos de pancakeswap. En la gráfica que expondré a continuación podemos visualizar como es la economía del token para este mes y los diferentes mecanismos que utilizan para mantener la inflación del token. En conclusión, este es un proyecto que busca ser transparente y seguro, teniendo sus repositorios en github de forma pública y utilizando mecanismos descentralizados para el desarrollo de pancakeswap. Sumado a lo anterior, los responsables han ido agregando cada vez más funcionabilidades, al mismo tiempo que van perfeccionando diversos aspectos de las mismas. Cuentan también con un sistema para evitar la inflación del token y disponen de una pagina que nos brinda diversa información sobre todo el proyecto, donde podemos leer en detalle la composición del mismo. Por ultimo me gustaría destacar lo curioso y divertido que me pareció el uso de términos dentro del proyecto para nombrar distintas cosas, como su token CAKE que se puede traducir como “pastel”, la “Syrup Pools” o “piscina de jarabe”, entre otras muchas otras cosas y como cada una de las partes visuales o anuncios se relaciona directamente con la identidad del proyecto, en pocas palabras los panques (pancake).
El DEX que escogí fue PoloniDEX, este es un intercambio de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain TRON y aunque no está tan bien posicionado como JustSwap, me pareció curioso hablar sobre este y analizar un proyecto distinto al presentado por el profesor. A continuación, podemos observar 4 graficas que nos muestran el flujo de usuarios, transacciones, así como el volumen dentro de poloniDEX.

🔵 Origen

Originalmente este se llamaba TRXmarket y fue adquirido por Poloniex en noviembre del 2019.

🔵 Funciones y características

Como cualquier DEX, este no requiere que un tercero almacene sus fondos, siendo el propietario de los mismo quien tiene total acceso a los mismo y solo debe conectar su wallet de tronlink a la plataforma.

Tampoco necesitaremos crear una cuenta y solamente tendremos que conectar nuestra wallet de Tronlink con la plataforma para poder operar.

🔵 Plataforma

Para aquellas personas que han usado poloniex, les será evidente que la plataforma tiene un gran parecido a la misma y es que este DEX fue adquirido por el equipo de poloniex tal como se explicó anteriormente. En la sección inicial ya contaremos con una lista de los tokens disponibles.

🔵 Redes Sociales:

No cuentan con una gran variedad de redes a diferencia de pancakeswap y solamente tienen dos canales de telegram disponibles.

🔵 Conclusión

En este caso PoliniDEX, es un DEX directo, en el cual puedes intercambiar una gran cantidad de tokens TRC-20, su interfaz es simple y sencilla, a la vez que intuitiva. Por otro lado, al compararlos con otros DEX como pancakeSwap este deja mucho que desear y no ofrece ninguna funcionabilidad adicional. En cuanto a las redes sociales, por lo que pude visualizar no son muy activos y solo ofrecen 2 canales de telegram, uno en ingles y otro en chino.

En los proyectos DEX mencionados en la pregunta 3, brinde una ilustración detallada de cómo intercambiar criptomonedas intercambiando cualquier activo criptográfico de su elección. Muestre prueba de transacción del explorador de bloques. (Se necesitan capturas de pantalla)

Paso 1: En la pagian principal de poloniDEX hacemos click en “sign in”.

Paso 2: Se abrirá una ventana emergente donde hacemos click en “sign in with tronlink”.

Paso 3: Confirmamos en la app de TRONLINK y le damos permiso para conectarse con nuestra wallet.

Paso 4: Una vez conectado escogemos el cripto activo que deseamos intercambiar.

Asegurate de tener suficientes fondos, en mi caso intente cambiar 10 TRX por USDT pero a la hora de hacer la orden no tenia suficientes fondos para pagar la tarifa del contrato.

Luego de transferir 21 TRX volvi a la plataforma para completar el intercambio. Paso 5: Colocas el precio al que realizaras el intercambio y la cantidad que deseas intercambiar, en mi caso como deseaba cambiar 10 TRX por USDT, coloque dicha cantidad y luego hice click en "sell".

Paso 6: Se abrirá una ventana emergente de Tronlink para confirmar la transacción, verificamos los datos y firmamos el contrato inteligente. Confirmamos que la transacción se confirmo y que tenemos nuestros activos. https://tronscan.io/#/address/TPNrP2j6bJaX5ukFfsoDUb4yD98THZ5PEs

Como podemos observar, poloniDEX no utiliza un modelo AMM (Automatic Market Maker) como pancakeswap para procesar los intercambios, en su lugar utiliza ordenes de libros para los intercambios de cripto activos.

🔷️ pancakeswwap - Binance smart chain