Hola queridos compañeros de la criptoacademia, me presento ante ustedes de manera muy complacida y grata, me llamo @gaby20 una aprendiz mas de la maravillosa criptografía. Me siento muy a gusto al realizar la asignación que dio en la conferencia el profesor @ yohan2on la cual me ayudo mucho a aprender sobre este tema.

¿Qué son las estafas criptográficas?

Se define estafa criptográfica cuando una persona que maneja conocimientos tecnológicos de computación se apodera de los fondos criptográficos de forma ilegal y sin permiso del inversor. Estas personas que estafan por medio de sus conocimientos informáticos son conocidos como piratas o estafadores de la red.

Esta modalidad de estafa que sufre el sistema financiero de las criptomonedas, genera una repercusión negativa en la comunidad de inversionistas,dejando como consecuencia una disminución en la industria minera de criptomonedas. Ya que los usuarios que están iniciándose en el mundo tanto del Bitcoin, como en las otras criptomonedas, están sintiendo temor y desconfianza por las diversas estafas y fraudes que se han realizado, y que aún se siguen haciendo. Algunas de ellas, a través de aplicaciones móviles, redes sociales, servicios y productos ofrecidos por medio de la red, entre otras…

Los estafadores evolucionan a cada momento, las personas son estafadas por diferentes medios, generando que los usuarios nuevos piensen que todo el mundo criptoactivo es un fraude. Sin embargo, los inversionistas más antiguos confían en la legalidad del bitcoin y de la gran variedad de criptodivisas. Como ya se sabe, cada sistema tiene su manera de trabajar. Algunos utilizan un sistema descentralizado, mientras que otros utilizan el sistema centralizado. Existen algunos que usan un medio de intercambio, mientras que otros ofrecen servicios y productos.

Estrategias que utilizan los estafadores:

Por medio de Youtubers famosos: utilizan los comentarios que aparecen debajo de algunos videos, creando perfiles falsos de youtubers para crear una relación de chat yapoderarse de números de teléfonos, en la cual aprovecharan de alardear de los incrementos que han generado sus inversiones y tratar de convencer a sus victimas de cómo obtener grandes ganancias si invierten con ellos.

Inversores falsos: son aquellos estafadores que escriben comentarios largos y coherentes con conocimientos sobre finanzas con el propósito de captar la atención de inversionistas novatos. En algunos casos estos estafadores trabajan de manera grupal con otros estafadores que les ayudan con comentarios positivos hacia ellos, para que las futuras víctimas confíen en el estafador, haciéndoles creer que su reputación es legítima, pero estos comentarios son hechos de cuentas falsas.

Estafas en las ICO: en el 2018 existía un 80% aproximado de ICOs falsas, esto genero mayor desconfianza para los proyectos que buscaban recaudar fondos. Por tal motivo es recomendable investigar correctamente las ICOs, y más aún cuando ofrecen grandes ganancias.

Ejemplos de estafas de criptomonedas

fuente

Bitcoin Saving & Trust
Bitcoin Saving & Trust (BS&T) se inicio como un esquema ponzi , allí se tomaba el dinero generado para los primeros inversionistas de los inversores posteriores, que luego se convertiría en una de las estafas con criptomonedas más infames involucrando a una ICO falsa.

Una ICO básicamente es donde comienza una empresa a vender criptoactivos, y las estafas que se presentan suelen ser muy simples. Mayormente esto sucede cuando una compañía falsa afirma ser real y se aprovecha aceptando el dinero de los inversores.

Los que invirtieron en BS&T recibieron promesas de rendimientos de hasta un 7 % semanal , pero lo que sucedió en realidad fue que se robaron más de 265.000 bitcoins. Dejando como resultado al menos 48 inversores de los cuales 100 inversores aproximadamente perdieron completamente su inversión o parte de ella.

Shavers recaudó cerca del 7 % del bitcoin que tenía en su poder y que estaba circulando públicamente en ese entonces. Shavers recibió la orden de pagar 40 millones de dólares en multas, siendo a casi 2 años de prisión.

¿Hasta qué punto han afectado las estafas criptográficas al espacio criptográfico?

En el espacio criptográfico las estafas criptográficas han afectado de tal manera, que han creado una reputación negativa. Debemos tener en cuenta que el ecosistema de las criptomonedases el futuro de los operadores financieros, sin embargo, debido a la gran variedad de estafas que se han venido generando en el espacio cripto, son muchos los usuarios que temen incursar en ese medio, incluso los que ya pertenecían y pertenecen al mundo de las criptomonedas se están alejando secuencialmente por miedo a ser estafados. Es preciso saber identificar los riesgos de una inversión con lo que pueda ser una estafa, ya que una variedad de grandes inversores han perdido la totalidad de sus inversiones, y no por la volatilidad del mercado, sinodebido a las estafas por fraudes financieros realizadas por actores maliciosos.

Por tal motivo, se sugiere a los nuevos inversores que planean incursionar en el mundo de las criptomonedas que se documenten e informen adecuadamente antes de tomar cualquier decisión, por muy mínima que sea. Deben estar plenamente seguros en que la inversión es completamente fiable y legal, que sean inversiones totalmente serias con auditorias (en el caso que lo requiera), mantener un fondo de inversión, manejar toda la información que permita detallar el origen delas rentabilidades, para que no existan falsificaciones que puedan generar algún tipo de estafa. La base de una excelente negociación es la transparencia y la legalidad, donde se puedan observar todas las transacciones que se generen en cada situación o momento determinado, llevar un registro de contabilidad para que los proyectos tengan mayor firmeza y solidez.

¿Las regulaciones en Crypto agregan valor al espacio Crypto?

En el ecosistema criptografico se presentan dos maneras de tranzar las negociaciones, la centralizada y la descentralizada. Debido a la libertad y rapidez a la hora de realizar las transacciones se considera más popular el sistema descentralizado, aunque también tiene sus desventajas, una de ellas es que no está regulada, al no establecer normas o leyes.

Las regulaciones en el espacio cripto, que es descentralizado, implican una serie de modificaciones que pueden ser vistas de manera positiva. Dichas regulaciones podrían proteger a los inversores de activos que poseen poco o ningún conocimiento de las estrategias de finanzas riesgosas, como en el caso de las que son volátiles, protegiendo sus fondos. Por otro lado, las regulaciones en el espacio cripto ayudarían a disminuir o eliminar en la medida posible las estafas o fraudes financieros.

Se puede decir que el propósito de las regulaciones en el espacio cripto es proteger a los inversionistas mediante normas establecidas que resguarden sus inversiones, debido a la alta volatilidad que presentan los activos criptográficos. Pretende disminuir o erradicar las estafas que realizan los delincuentes informáticos en el ecosistema de los criptoactivos mediante las normas que sean requeridas.

Como desventaja, esto generaría la dependencia de un tercero, dejando de lado la descentralización que representa al sistema de las criptomonedas, sin embargo, la ventaja sería una mayor seguridad para evitar las estafas, como ya se mencionó anteriormente.

Conclusión:

Para resumir, las estafas y fraudes de las criptomonedas han generado una mala imagen del mundo de los criptoactivos, generando como consecuencia una disminución en la comunidad de inversores. Las regulaciones en el espacio cripto buscan revertir este proceso, mediante leyes que resguarden y protejan las inversiones de los operadores. Sin embargo, no es algo sencillo de hacer, ya que eso se opondría a la descentralización que representa al mundo de las