RE: La Nueva "Ley De Blanqueo & Terrorismo" Y Como Se Ejecuta Por Los Bancos 🔫|| Lo Que Conlleva Ser Cliente Del Banco BBVA
Cuantas más regulaciones aprueba contra el lavado de dinero, más rentable se vuelve la práctica.
Mientras más altos sean los impuestos y más regulaciones impidan la actividad económica, mayores serán las recompensas por el lavado de dinero exitoso.
Ciertamente, algunos de los costos de monitoreo recaen en las instituciones financieras, y los precios deben pasarse a los clientes y otras entidades.
Otros países se convierten en centros más atractivos para las finanzas y el comercio con cada nueva regulación onerosa. Cuanto más se restringe el capital dentro de las fronteras estadounidenses, mayor es la oportunidad en otros lugares donde los contratos son al menos algo respetados.
La verdadera pregunta no es si las regulaciones de lavado de dinero son dañinas o no, sino si tenemos o no demasiados crímenes no crímenes clasificados como crímenes. El comercio de narcóticos no debe ser un delito. Los impuestos son inmorales
Los esfuerzos dedicados a perseguir el lavado de dinero del producto de los delitos no criminales podrían reorientarse para perseguir a criminales reales como fraudes y ladrones.
Muchas gracias por tu comentario @kouba01!
Estoy muy de acuerdo que los esfuerzos deben ser canalizados y dirigidos de otra forma.
A eso me refería mencionando el derecho a la presunción de inocencia. En vez de castigar a no criminales - a ciegas- deberían enfocar la persecución de verdaderos delincuentes.
En un estado democrático la regulación y su ejecución siempre deben ser conformes con la ley constitucional.
Aparte de todo el tema de blanqueo/lavado de dinero, lo que más me preocupa en este caso es que ya he pasado una serie de datos al banco, y no tengo ninguna información qué pasará con ellos.
Tenemos que proteger nuestros datos y nuestros derechos con toda fuerza!