은퇴 후 노후 걱정 없는 자산배분, 미국 M7과 반도체 투자로 준비하세요
미국의 러셀 지수가 상승하고 VIX 지수가 10% 하락하면서
미국 S&P500 지수와 나스닥 100 지수는 사상 최고치를 달성하며 마감했습니다.
나스닥은 지난 4월 한 달 동안 15%라는 놀라운 상승 폭을 기록하며
시장의 강력한 에너지를 보여주었습니다.
오늘은 소위 M7이라 불리는 거대 기술주 종목 중에서
최근 행보가 엇갈리는 구글과 마이크로소프트, 그리고 메타에 대해 고민해 보려 합니다.
메타의 경우 분기 실적 발표 이후 7% 넘게 하락하는 모습을 보였는데,
매출은 35% 증가했으나 자본 지출인 CAPEX 투자가 지속적으로 늘어나고 있습니다.
또한 메타의 주요 수익원이 광고 하나에 집중되어 있다는 점과
자체 칩 개발을 통한 수직 계열화가 아직 미흡하다는 평가가 시장에 반영된 듯합니다.
반면에 구글은 메타와 비슷한 수준의 대규모 투자를 진행하고 있음에도 불구하고,
구글 클라우드와 제미나이 서비스, 유튜브 광고 등 수익 구조가 다변화되어 있습니다.
특히 자체 TPU를 활용해 AI 데이터를 구축하는 수직 계열화 측면에서
시장의 높은 평가를 받으며 영업 이익 상승을 견인하고 있습니다.
안정적인 연금 자산을 키우기 위해 자산 배분 투자를 실천하는 입장에서는
구글이나 아마존 같은 개별 주식을 직접 매수하기보다,
M7 종목만 담은 MAGS ETF를 꾸준히 모아가는 전략을 취하고 있습니다.
더불어 AI 데이터센터의 스토리지 수요 증가에 따른 수혜를 기대하며
샌디스크와 웨스턴디지털이 포함된 반도체 ETF인 SMH와 SOXX 비중도 함께 높이고 있습니다.
현재는 눌림목 구간을 기다리며 여유 자금이 생길 때마다
단기 채권 ETF인 SGOV를 매수하여 현금을 확보하고 대기 중입니다.
각 ETF가 20일 이동평균선에 터치하는 시점을 1차 매수 타이밍으로 잡고
전체 비중의 약 5% 정도를 추가 매수할 계획을 세우고 있습니다.
철저하게 자산 배분 비율을 준수하며, 처음에 정한 비중을 초과하는 종목은
일부 매도하여 전체 포트폴리오의 균형을 맞추는 리밸런싱을 진행하고 있습니다.
아래 정리해 드린 글들을 차분히 읽어보시면서
시간의 힘을 믿고 꾸준히 연금 자산을 키워나가시길 바랍니다.
안정적인 노후를 위한 자산 배분 기초 전략
복리 효과를 극대화하기 위해 미래 가치를 미리 계산해보고
투자 계획을 세우는 것이 자산 관리의 첫걸음입니다.
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자산 배분 투자의 핵심 원칙과 함께 변동성을 줄이며
시장 수익률을 상회할 수 있는 기본 개념을 정리했습니다.
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글로벌 시장 전체에 투자하여 리스크를 분산하고
장기적으로 우상향하는 자산에 투자하는 구체적인 방법입니다.
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시장 상황에 따라 공격과 방어 자산의 비중을 조절하며
시장 대비 안정적인 흐름을 가져가는 바벨 전략에 대해 설명합니다.
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전설적인 투자자 존 보글의 철학을 바탕으로 단순하면서도 강력한
가치 투자의 본질과 기다림의 미학을 다루었습니다.
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상승 추세 전환을 알리는 골든크로스 신호를 활용해
매수 타이밍을 잡는 기술적인 분석 방법을 소개합니다.
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미국 시장 전체를 추종하는 VOO와 VTI를 활용하여
가장 표준적이면서도 검증된 자산 배분 모델을 제안합니다.
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고수익과 리스크 관리를 병행하는 실전 전략
반도체 지수를 추종하는 SOXX와 혁신 기업 M7을 담은 MAGS를 혼합하여
연 수익률 25% 내외와 MDD 30% 수준의 공격적인 포트폴리오를 구성합니다.
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배당 성장의 대명사 SCHD와 기술주의 핵심 MAGS를 결합하여
연 수익률 18%를 지향하면서 MDD를 15% 이내로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도
MDD를 20% 중반으로 방어하며 효율성을 높이는 방법입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
SCHD와 QLD, 비트코인 ETF를 조합하여 20년 이상 장기 투자 시
연 수익률 20% 이상과 MDD 25% 수준을 유지하는 노후 대비법입니다.
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레버리지 및 적립식 투자를 통한 자산 증식
나스닥 3배 레버리지인 TQQQ를 장기 보유할 때 발생하는 변동성을 이겨내며
연 수익률 35% 이상의 높은 성과와 MDD 80%의 위험 관리법을 설명합니다.
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하락장에서도 흔들리지 않고 TQQQ를 매수해 나가는 적립식 투자를 통해
평균 단가를 낮추며 결국 연 수익률 30%를 달성하는 실전 가이드입니다.
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투자와 삶의 여유
열심히 투자한 당신을 위해 휴식이 필요할 때 참고하기 좋은
제주도 2박 3일 여행 코스와 힐링 명소를 정리했습니다.
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