삼성전자 SK하이닉스 마이크론 언제 꺾일까요? 포트폴리오 조정 전략이 고민입니다.
SK하이닉스와 삼성전자를 비롯하여 마이크론의 판매 단가가 내려갔다는 보고서가
7월 1일에 월가에 먼저 공개되면서,
그 이후로 메모리 업체들의 주가가 하락세와 급반등의 폭이 커지며
매우 불안정한 모습을 보이고 있습니다.
근본적으로 빅테크 업체들이 투자할 자금의 부족으로 인하여
그록AI는 스페이스X에 회사를 합병하여 IPO로 AI 데이터센터를 건설할 자금을 마련하였고,
구글도 회사채를 발행하는 모습을 보였습니다.
메타는 한발 더 나아가서 AI 데이터센터를 임대하여
수익을 발생시키겠다는 사업계획을 발표하자 주가가 상승하였으나,
메모리 업체들은 빅테크들의 수요가 줄어들 수 있다는 걱정이 대두되면서
주가가 크게 하락하는 모습을 보였습니다.
1997년과 2008년의 서브프라임 사태와 1999년의 IT 버블 붕괴를 겪어본
증권가의 고참 투자자들은 메모리 산업이 여전히 사이클을 가지고 있다고 믿고 있어서
부지런히 수익을 실현해 나가고 있습니다.
저 역시 고점 대비 2.5%가 빠질 때마다 SMH와 DRAM, 그리고 AIPO를
매도하며 리스크를 관리해야 한다는 것을 머리로는 잘 알고 있지만
막상 실천으로 옮기기는 쉽지 않습니다.
왜냐하면 반도체와 메모리 섹터의 ETF에 10년 이상 꾸준히 장기투자를 이어나가면
최소 3배에서 많게는 10배까지도 자산이 오르기 때문입니다.
객관적으로 제 자신을 돌아보면 결국 수익을 더 올리고 싶다는 저의 욕심일 것입니다.
메모리 섹터의 폭락에 대한 두려움이 마음 한편에 존재하는 동시에,
바닥에서 반도체 2배 레버리지 ETF를 매수해서 14배의 큰 수익을 얻었다는
한 유튜버의 수익 인증 글을 보면서 저도 모르게 감정이 크게 흔들린 것입니다.
앞으로 직장에서 월급을 받을 횟수를 세어보면 이제 100번도 채 남지 않았습니다.
부부의 안정적인 노후와 강남이나 서초 같은 주요 도심에 거주지를 마련하겠다는
장기적인 목표를 생각하다 보니 마음이 급해져 감정의 동요가 더 심해지는 것 같습니다.
VOO와 QQQ, 그리고 VXUS로 구성된 3펀드 만으로도
1년에 8% 이상의 수익이 안정적으로 발생한다고 합니다.
저는 여기에 포트폴리오를 더 견고하게 운용하기 위해서 금 관련 ETF인 IAUM도 20%를 추가했습니다.
하지만 현재 MAGS 5, QQQ 5, DRAM 5, SMH 5, AIOP 5의 비율로도 공격적인 투자를 진행하고 있습니다.
S&P500 지수를 추종하는 VOO보다 더 높은 수익률을 거두겠다는 목표를 세우는 것도
사실은 제 내면에 자리 잡은 욕심의 발현이라고 할 수 있습니다.
이제는 마음속의 모든 욕심을 조금 내려놓고,
AI 전력 ETF에서 발생한 수익을 일부 매도하여
SGOV와 BND, 그리고 IEF 같은 안전한 채권 자산을 매수해야겠습니다.
앞으로 5년만 단기로 투자하고 끝낼 것이 아니라 최소 40년 이상은
꾸준히 운용을 해야 하는 소중한 연금 자산이기에,
감정의 동요가 크게 느껴지면 일단 시장에서 한 발짝 빠져나와 쉬어가는 여유를 가지려 합니다.
극심한 변동성 속에서도 자산 배분 포트폴리오가 든든하게 버텨주니 이럴 때 마음이 참 편안합니다.
생업인 개발 업무에 종사하면서 주식창은 완전히 잊어버리고 월 적립식 매수만 꾸준히 이어가도,
어느 순간 계좌를 열어 수익을 확인해 보면 1년에 10% 정도는 무난하게 수익이 발생해 있습니다.
55세 무렵에 은퇴를 맞이하게 되면 그 이후에는 준비 중인 전기기사 자격증 등을 활용해
시설 관리 분야에서 새로운 제2의 직업을 시작해야 할 텐데요.
인생이 앞으로 어떻게 풀려갈지 그 누구도 정확히 알 수는 없지만 항상 긍정적인 마음으로 대비하고 있습니다.
우리 인생의 최종 종착지라고 할 수 있는 연금 자산을 튼튼하게 키우는 구체적인 방법은
아래에 정리된 글들을 꼼꼼하게 읽어보시고 각자에게 맞는 든든한 투자 계획을 세워보시기 바랍니다.
[ 투자 방향성 점검 및 시뮬레이션 ]
장기적인 연금 자산의 목표를 설정하고 시뮬레이션하여 연 수익률 10%와 MDD 15%의 최적화된 투자 경로를 찾아주는 유용한 계산기입니다.
https://bomspring.com/invest-calculator/
[ 은퇴 준비 및 자산 배분 방어 전략 ]
VTI, QQQ, SGOV 조합으로 시장 충격을 완화하며 연 수익률 12%를 유지하고 MDD를 18%로 방어하는 전략입니다.
폭락장이 오더라도 규칙적인 리밸런싱을 통해 연 수익률 8%를 챙기면서 MDD를 10% 이내로 철저히 방어하는 방법입니다.
자산 배분 포트폴리오를 구성하여 계좌의 최대 낙폭을 제한하며 연 수익률 9%와 MDD 12% 수준을 안정적으로 유지하는 기법입니다.
나스닥 하락장에서도 바벨 전략과 안전 자산을 섞어 연 수익률 11%를 거두고 MDD를 16%로 단단하게 방어하는 대응법입니다.
바벨 전략과 자산 배분, 그리고 VOO와 QQQ의 성과를 비교 분석하여 연 수익률 13%와 MDD 17%를 균형 있게 달성하는 포트폴리오입니다.
100세 시대에 노후 파산을 방지하고 실손보험 등 필수 비용을 감당하기 위해 연 수익률 6%를 내면서 MDD 5% 이내로 자산을 철저히 보존하는 방법입니다.
[ 성장 및 기술주 중심의 수익 극대화 전략 ]
AI 전력 관련 핵심 인프라에 집중 투자하여 IBKR 연금 계좌에서 연 수익률 15%와 MDD 20%를 기록하는 성장형 포트폴리오입니다.
QLD와 TQQQ를 활용한 부분 레버리지 전략으로 자산 배분과 혼합하여 연 수익률 25%를 노리면서 MDD를 35%로 묶어두는 공격적인 기법입니다.
반도체 대표 ETF인 SOXX와 빅테크 중심의 MAGS를 조합하여 연 수익률 18%를 달성하고 MDD는 22% 수준으로 유지하는 주도주 전략입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/
성장성이 높은 MAGS와 배당 성장이 매력적인 SCHD를 섞어 연 수익률 14%를 챙기고 MDD를 15%로 훌륭하게 안정화시키는 방법입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/
QTOP과 TOPT 등 기술주 테마를 통해 연 수익률 22%를 기록하면서도 MDD를 25% 중반으로 효율적으로 방어하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/
높은 변동성을 견디며 TQQQ에 장기 투자하여 연 수익률 30%를 돌파하지만 MDD 50% 이상의 큰 리스크를 감내하고 관리하는 방법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/
[ 블록체인 및 대체 자산 활용 전략 ]
하이브 블록체인 생태계에서 HBD를 활용하여 큰 변동성 없이 연 수익률 15%를 고정적으로 얻고 MDD 0%를 유지하는 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/
클라리티 액트와 하이브 HBD를 연계하여 가상자산 포트폴리오 내에서 연 수익률 15%를 올리며 MDD를 5% 이내로 통제하는 새로운 전략입니다.
