Alat Pemantauan Transaksi sebagai inti analitis sistem, dengan Mesin Analisis Transaksi untuk deteksi transfer dan aktivitas, serta terapkan Pencocokan Daftar Sanksi, Pengelompokan Jaringan, dan Analisis Kontrak Cerdas guna tandai aktivitas mencurigakan
Alat Pemantauan Transaksi berfungsi sebagai inti analitis sistem. Alat ini memproses data mentah—seperti transaksi dan daftar sanksi—dan menghitung risiko yang terkait dengan setiap transaksi. Di sinilah identifikasi aktivitas mencurigakan dilakukan.
Mesin Analisis Transaksi (TAE) berfungsi sebagai pusat pemrosesan untuk semua data transaksi yang masuk. Alat ini menggunakan metode statistik dan berbasis aturan untuk mendeteksi anomali sebelum analisis yang lebih kompleks dilakukan. Salah satu peran utamanya adalah mengidentifikasi transaksi bernilai tinggi dengan menerapkan ambang batas keuangan yang telah ditentukan, misalnya, transaksi yang melebihi $10.000. Setiap transaksi yang melebihi batas ini akan ditandai untuk pemeriksaan tambahan guna mencegah transfer ilegal berskala besar.
Mesin ini juga mendeteksi lonjakan aktivitas secara tiba-tiba dengan memantau riwayat perilaku alamat. Jika alamat yang sebelumnya menunjukkan sedikit atau tidak ada aktivitas tiba-tiba mulai mengirim atau menerima banyak transaksi dalam waktu singkat, hal ini akan memicu tanda bahaya. Perilaku seperti ini sering kali mengindikasikan smurfing atau persiapan untuk transfer besar. Selain itu, mesin ini melacak arus transaksi dari waktu ke waktu. Alat ini menghubungkan transaksi terkini dengan alamat yang sebelumnya berisiko, meskipun interaksi tersebut terjadi beberapa minggu atau bulan sebelumnya. Penghubungan historis ini memberikan skor risiko yang lebih tinggi pada transaksi tersebut.
Alat Pencocokan Daftar Sanksi memastikan kepatuhan terhadap peraturan internasional dan nasional. Alat ini secara otomatis memeriksa alamat pengirim, penerima, dan perantara setiap transaksi terhadap daftar sanksi terintegrasi seperti Daftar SDN OFAC. Ketika kecocokan ditemukan, transaksi tersebut segera diberi tanda risiko tertinggi, yang memicu daftar hitam instan dan pelaporan regulasi yang dipercepat.
Alat Pengelompokan dan Pemetaan Jaringan menyediakan lapisan analisis yang lebih mendalam yang dirancang untuk mengungkap skema pencucian uang yang kompleks. Alih-alih berfokus pada satu alamat, alat ini mengidentifikasi kluster alamat yang saling terhubung yang kemungkinan dikendalikan oleh aktor yang sama yang dikenai sanksi atau korup. Dengan menggunakan analisis grafik, alat ini memetakan riwayat transaksi untuk mengungkap pola di mana alamat tertentu hanya berinteraksi dalam jaringan tertutup. Pengelompokan ini mengungkap organisasi cangkang dan struktur kriminal tersembunyi, sehingga jauh lebih sulit bagi pelaku ilegal untuk menyembunyikan aktivitas mereka di balik beberapa dompet.
Analisis Kontrak Cerdas meningkatkan keamanan proaktif dan mengungkap metode teknis pengaburan. Alat ini memeriksa kode kontrak cerdas yang terlibat dalam transaksi, terutama yang diterapkan pada platform seperti Ethereum. Alat ini mencari pola kode yang umum ditemukan dalam perilaku ilegal, seperti mixer yang mengacak dana untuk mengaburkan asal-usulnya, atau "kacamata" (obfuscator) yang dirancang untuk menyembunyikan tujuan atau aliran dana suatu kontrak. Mendeteksi tanda tangan ini memungkinkan sistem untuk menandai atau memblokir interaksi dengan kontrak tersebut, mencegah aktivitas penipuan sebelum tersamarkan.
Bersama-sama, keempat alat ini menciptakan profil risiko yang komprehensif untuk setiap transaksi blockchain. Penilaian yang dihasilkan menentukan tindakan penegakan hukum yang tepat, memastikan pertahanan yang kuat dan cerdas terhadap kejahatan keuangan.
Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?
- Follow akun Mpu.
- Upvote dan resteem postingan Mpu.
- Share di Instagram, Facebook, X/Twitter dll.
- Biar pemerintah mendengar dan menerapkannya.
| Proyek Percontohan |
|---|
Upvoted! Thank you for supporting witness @jswit.