Crypto Academy Week 6 - Homework Post for [@stream4u]: Tipos de capital de activos criptográficos, capital de riesgo en criptomonedas de centavo, importancia de la lista de vigilancia

Cuando invertimos en los mercados de criptomonedas, divisas, acciones, materias primas y lo que sea, el tamaño del capital influye tanto en las ganancias que podemos obtener, como en el nivel de riesgo en el que estamos dispuestos a incurrir en nuestras operaciones.

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El tamaño del capital ¿Diferencias en Gran Capital - Mediano Capital - Pequeño Capital y cómo afectarán a la Inversión?

En las inversiones de activos (criptoactivos, divisas, acciones, materias primas), existen tres tipos de capital: El gran capital (long capital), el mediano capital (mid capital) y el pequeño capital (small capital).

Gran Capital (Long Capital):

El gran capital es técnicamente cualquier criptoactivo, compañía, acción, etc, cuya capitalización en el mercado supera los 10 billones dólares, así de simple. Estamos hablando de inversiones o activos en mercados en los que técnicamente solo pueden tener verdadera influencia sobre el precio de mercado los inversores con mucho, pero verdaderamente mucho dinero (fondos de inversión, millonarios, instituciones, gobiernos, etc). La gente con poco dinero pueden invertir en dichos activos, pero jamás representarán algo importante en términos de movimiento de precio del activo con sus accionar, porque el mercado está movido por los verdaderos titanes que le dan a dicho activo su enorme capitalización.

Si hablamos en términos de criptoactivos, podríamos hablar de que las 10 criptomonedas de mayor capital del mercado actualmente, son las que podemos apreciar que están en el top ten de capitalización de mercado en coinmarketcap (en estos momentos, Bitcoin, Ethereum, Cardano, Binance Coin, Tether, Polkadot, XRP, Uniswap, Litecoin y Link).

Independientemente de la cantidad de dinero que poseas para invertir en los mercados de criptomonedas, debes saber que si inviertes en criptoactivos de gran capitalización de mercado (o del tipo Long Capital), el riesgo de perderlo todo en el proceso es mínimo; porque si algo tienen los criptoactivos de ese tipo es que son seguros, al ser proyectos serios y comprobados en los que grandes empresas, instituciones y millonarios han decidido invertir con el paso del tiempo; por lo que hay muy poca o ninguna probabilidad de que el precio de dichos criptoactivos se vaya al suelo, o de que se conviertan en scams.

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Cuando invertimos en los criptoactivos de Long Capital (gran capital), debemos saber que es difícil obtener altas rentabilidades o ganancias por nuestra inversión en el corto o mediano plazo (aunque no imposible); porque este tipo de activos suelen dar mayor rentabilidad en el largo plazo.

Entonces, generalmente, la ventaja que poseen los activos de mayor capitalización de mercado de poseer menor riesgo en relación con activos de menor capitalización, viene con la desventaja inherente de ser más difícil también obtener ganancias importantes en lapsos cortos o medianos de tiempo. Ojo, no es que no se pueda, pero en términos porcentuales las ganancias siempre serán potencialmente menores que las que se pueden obtener al invertir en activos con menores niveles de capitalización y potencialmente tomará más tiempo obtenerlas.

Capital mediano (Mid Capital):

En esta categoría entran todos los criptoactivos cuya capitalización de mercado está entre 1 billón y 10 billones de dólares. Los criptoactivos (y los activos en general) cuyo capital es mediano, poseen mayor riesgo de pérdida de la inversión en general que los de gran capital, pero también poseen mayor potencial de ganancias en términos porcentuales y de menor tiempo de obtención de la rentabilidades.

Los criptoactivos que entran dentro de esta categoría son todos aquellos que se ubican entre el puesto 11 y 50 por capitalización de mercado (en Coinmarketcap podemos apreciarlos). El riesgo al invertir en dichos activos es mayor que con los criptoactivos de gran capital, pero menor que el de los criptoactivos de capital bajo, por lo que es preciso decir que se encuentran en un término medio, a efectos del riesgo que representan para los inversores.

Los criptoactivos de mediano capital (o mid capital) poseen volatilidad, pero los porcentajes de ROI (Retorno de la inversión) son mayores que los de los activos de alta capitalización de mercado y muy frecuentemente se obtienen en menor cantidad de tiempo. Por ello, no es extraño ver que una inversión en criptoactivo de mediana capitalización da un importante retorno de la inversión inicial al cabo de unos 5, 6, 7 u 8 meses.

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Capital Bajo (Small Capital)

Los activos y criptoactivos de bajo capital, son todos y cada uno de aquellos cuya capitalización de mercado está por debajo de 1 billón de dólares y por ende se encuentran fuera del top 50 de los criptoactivos con mayor capitalización de mercado.

Invertir en criptoactivos y activos de este tipo, supone un riesgo de pérdida de la inversión enorme, mucho mayor que el de activos de gran y mediana capitalización de mercado. Para empezar, suelen ser desarrollados, respaldados y amparados por empresas o proyectos que recién empiezan, o que ya tienen algún tiempo de existencia, pero todavía tienen mucho que demostrar en el camino.

Son proyectos que poseen enormes ideales en el papel (en los WhitePapers en el caso de los criptoactivos); pero aún tienen que desarrollarse mucho como concepto para ganar terreno, importancia, interés y mayor capitalización de mercado, lo que en última instancia les podría catapultar en el largo plazo a convertirse en inversiones de mediana o gran capitalización de mercado.

Generalmente, la mayoría de los activos de baja capitalización se quedan a mitad de camino, es decir, solo quedan como proyectos, porque no consiguen la importancia suficiente, o sus objetivos eran inviables o sus CEO no los supieron conseguir; por lo que en muchas ocasiones dejan de existir, o quedan simplemente como proyectos sin mayor importancia o relevancia en el mercado en general que cada vez menos gente conoce o da importancia.

Muchos de esos criptoactivos de bajo capital, existen durante años, sin mayor movimiento en sus precios (que por cierto, suelen ser de centavos o pocos dólares por unidad), y se pumpean en determinados momentos cuando inversores con cierta fuerza les utilizan para hacer trading en ciertas ocasiones específicas.

Entonces, existe un riesgo exponencialmente grande de perder tu inversión cuando inviertes en un criptoactivo de baja capitalización. Por contraparte, dentro de los tres tipos de capital (Long, Mid y Small), son las que tienen un potencial de ganancia mucho mayor para el inversor.

¿Qué tipo de capital de activos puede ser más rentable? ¿Por qué? Ventajas y desventajas. (Explique solo 1)

En mi opinión, en términos de potenciales ganancias, los activos más rentables para invertir si uno es un inversor promedio (de los que tienen poca o mediana cantidad de dinero), son los de baja capitalización de mercado o de capital bajo (Small capital), por la sencilla razón de que permite comprar cantidades de unidades de dichos activos (debido a los bajos precios que poseen) y esperar a que en algún momento suban de precio.

Expliquémoslo poniendo como ejemplo el caso de los criptoactivos, si consigo y elijo un criptoactivo o criptomoneda cuyo capitalización es baja, y cuyo precio es de tan solo algunos dólares o centavos de dólares, la ventaja es que podré comprar muchas unidades de dicha criptomonedas y ponerlas en hold por poco, mediano o mucho tiempo (lo que yo decida).

Claro que como desventaja el riesgo de pérdida que tendré en ese caso es enorme, porque al dicha criptomoneda no ser un proyecto de gran capitalización, dependerá mucho de la suerte, y de diversos factores el hecho de que en algún momento pueda darme ganancia o no.

Invertir en un proyecto de capitalización baja es un arma de doble filo; puede hacerte ganar retornos de 500%, 1000%, 2000% o 3000% o más, pero también puede irse a pique y dejar de existir, con la consecuente pérdida del dinero invertido.

Por ello, quienes tienen amplia experiencia en la inversión de activos de bajas capitalización de mercado, aconsejan invertir en ellos siempre montos pequeños de dinero que estemos dispuestos a perder, o que no nos importe perder. Porque ese tipo de inversión es como una especie de apuesta en el mercado, o sea, puede que la jugada salga bien o puede que salga el tiro por la culata y pierdas tu dinero.

Reflexiones sobre el capital de riesgo y la criptomoneda de centavo (o Penny cryptocurrency).

El capital de riesgo puede definirse de manera más compleja, pero básicamente es aquel monto de dinero o capital que estamos dispuestos a arriesgar en nuestra operativa de trading o inversión. Es un dinero que estamos dispuestos a poner en riesgo mayor de lo habitual, para tener el potencial de conseguir mayores beneficios o rentabilidades.

Por lo tanto, es un capital que ponemos en proyectos o activos que no representan una inversión segura o redituable, pero que de llegar a suceder ciertos eventos o particularidades en el mercado, pueden generar sorpresas positivas y darnos enormes retornos.

El hecho de que sea un capital que estamos dispuestos a arriesgar, no hace imprescindible que debamos estudiar concienzudamente las potencialidades de cada proyecto o activo en el que decidamos ponerlo; pero de cualquier modo, hacerlo es siempre algo recomendable en general.

Dado que el mayor riesgo y máximo potencial de ganancia está entonces en los activos de bajo capital o de baja capitalización de mercado, en mi opinión, pienso que el mejor tipo de inversión que podemos hacer con un capital que estemos dispuestos arriesgar realmente (es decir, con un capital de riesgo), es el que podemos realizar al comprar Criptomonedas de centavos (Penny cryptocurrency), o criptomonedas de capitalización baja, cuyo valor de mercado es de unos pocos centavos o milésimas de centavo.

El potencial de ganancias que obtendremos en esos casos será enorme, pero como ya he explicado, hay que tener clara la ecuación del asunto, y dicha ecuación en el caso de todos los criptoactivos (y de cualquier activo en general) de bajo capital es:

Máximo riesgo de perder el capital = Mayor potencial de ganancia o Retorno de la inversión.

De allí la gran importancia de poner capital que estemos realmente dispuestos a perder, que no necesitemos realmente y que nos importe perderlo. Por supuesto que nadie quiere perder ninguna cantidad de dinero al invertir en los mercados ni en nada, pero el riesgo de pérdida es algo de lo que toda inversión siempre está provista (sea del tipo que sea).

Entonces, reflexionando sobre el tema, yo considero que lo más recomendable en el caso de que deseemos invertir en criptomonedas de centavos, es estudiar un poco los proyectos (ya que ese tipo de criptomonedas son proyectos o activos subvaluados que poseen cierto nivel de potencial, pero que al ser subvaluados son muy baratos), y después tomar una ínfima porción del capital de inversión o trading que tengamos disponible (digamos un 3, 4 o 5%), finalmente comprarlas.

Podemos decidir holdearlas, o si nos respaldamos en algún fundamental del que hayamos sabido hace poco tiempo, esperar el muy probable pumpeo y venderla tan pronto suceda en el punto más alto del precio que nos sea posible. En todo caso, sea para Trading o para inversión, yo personalmente, cuando tengo una Criptomoneda de centavos en mi portafolio, espero a que me dé un determinado porcentaje de rentabilidad (que establezco con expectativas reales), y la vendo tan pronto como alcanzo dicho objetivo.

¿Cuál es el papel de la lista de vigilancia? La mejor forma de configurar la lista de seguimiento. Además, por ejemplo, muestre su lista de seguimiento si la ha configurado y proporcione una breve descripción de la misma.

La lista de vigilancia es como su nombre lo indica, una lista de seguimiento de precio que establecemos en alguna plataforma Online para que nos muestre automáticamente y en forma conjunta, los precios de los activos específicos que deseamos vigilar. También podemos usar dichas plataformas y listas para configurar alertas es decir, para que la plataforma nos avise automáticamente cuando el precio de algún activo del mercado ha alcanzado el nivel de precio que esperamos para invertir.

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En cualquier caso, la lista de vigilancia o seguimiento es recomendable, sobre todo en el caso de los criptoactivos, considerando que existen miles y miles de proyectos de los que nos sería humanamente imposible saber el nivel de precio y estar atentos en todo momento a su evolución general.

Opino que una de las mejores plataformas para configurar una lista de vigilancia de los criptoactivos cuyo precio deseemos seguir es Coingecko. La manera de configurar nuestra lista de seguimiento es muy simple, al ingresar en la plataforma vemos esta pantalla.

(Imagen de la interfaz de Coingecko)

No voy a complicarles con explicaciones demasiado detalladas, porque la plataforma en sí es bastante simple de manejar y configurar; pero sí les diré que lo primero que deben hacer para empezar es registrarse en la misma, verificar el correo (cosa que no lleva ni 5 minutos hacerlo); luego de eso inicias sesión y llegas a la siguiente página:

Fragmento de imagen de la interfaz de Coingecko

He marcado con una flecha negra en la imagen el botón en el que tienes que hacer click para ir configurando tu lista de seguimiento: Supongamos que quieres agregar Bitcoin para empezar, e hiciste click en el botón, eso te lleva a un cuadro de diálogo donde escribes Bitcoin, te aparece la opción, la seleccionas e inmediatamente te aparece en la lista de seguimiento que estás creando o que tienes.

Así vas haciendo con cada criptomoneda o proyecto del que te interese estar al tanto de los precios, de manera que es así como se arman las listas de seguimiento. A continuación te muestro mi lista de seguimiento de precios personal.

Fragmento de imagen de la interfaz de Coingecko.

Esta es una vista más detallada de mi lista

Fragmento de imagen de la interfaz de Coingecko.

Los activos que configurarás en tu lista, son aquellos de los que deseas saber, así de sencillo. Configuré esta plataforma tan solo con 11 criptomonedas porque son aquellas de las que más me interesa saber. Veo precio actual, gráficas en diferentes temporalidades, capitalización, maximos y mínimos en 24 horas, y volumen de mercado de cada una de las criptomonedas a las que me interesa prestar mayor atención.

Y me interesa prestarle mayor atención a las de la lista, porque son las que más opero, pero si quisiera (y lo he hecho en el pasado), podría agregar muchas, pero muchas más monedas a la lista en cuestión. Si me interesa estar al tanto de criptomonedas de baja capitalización, también puedo agregarlas a mi lista sin problemas; si me interesa tener alertas de precios de las monedas ya agregadas, solo tengo que seleccionar alguna de las monedas de la lista, por ejemplo, Litecoin.

Fragmento de imagen de la interfaz de Coingecko.

Hago entonces click en la campanita y me aparece esto

Fragmento de imagen de la interfaz de Coingecko.

Allí puedo definir el precio de Litecoin en el que quiero que el sistema de Coingecko me alerte cuando ocurra. Digamos que quiero que me avise en los 210$, pues lo escribo y le doy click a "Save" y eso es todo, el sistema me notificara o alertará en cuanto Litecoin llegue al precio estipulado de 210$.

Esto es todo lo que considero relevante decirles respecto a esta interesante plataforma; todo lo demás lo pueden ir descubriendo por su propia exploración porque como verán, todos es muy fácil e intuitivo.

Conclusión

Los activos de capital grande, son mucho más seguros para invertir en términos del riesgo que usualmente corren los inversores de cualquier tamaño en los mercados si lo comparamos con el riesgo que se asume en activos de mediano y pequeño capital, es decir, viene siendo más seguro que los activos de mediano capital y los de pequeño capital.

Por ello, es justo decir que el capital que decidamos poner en riesgo en nuestra operativa de trading e inversión, dependerá enteramente de los objetivos que nos planteamos en el mercado y el tiempo en el cual planeamos conseguirlos. Por lo que si queremos obtener máxima rentabilidad en menor tiempo, eso implica que tendremos que entrar a invertir en criptoactivos de baja capitalización, con el consecuente máximo riesgo de pérdida.

Pero si queremos obtener una rentabilidad media, en mediano plazo, y reduciendo las posibilidades de pérdidas, la opción que debemos seguir son las inversiones en activos de mediano capital. Si tenemos dinero, experiencia, no nos importa esperar a que los activos nos den rentabilidades a largo plazo, y queremos reducir al máximo los riesgos de pérdidas, entonces debemos solamente considerar comprar, invertir y tradear con activos de gran capital (o de gran capitalización).

El tamaño de capitalización de mercado que posee un criptoactivo en general, es algo que debemos tener muy en cuenta los trader cuando operamos los mercados; pero no es el único factor a considerar, debemos considerar entre muchas cosas, el tipo de rentabilidades que proyectamos obtener, definir si somos traders, holders o ambas cosas, y si somos traders debemos saber qué tipo de traders que somos, la cantidad de capital que poseemos para invertir o tradear, y por supuesto, el capital que estamos dispuestos a arriesgar en proyectos de baja capitalización de mercado entre infinidad de factores más.

Para un inversor, tener su capital de inversión distribuido en un portafolio bien diversificado con activos de gran, mediano y pequeño capital es fundamental y lo más sabio. El éxito en su operativa dependerá del nivel de sabia diversificación que el inversor u operador llegue a lograr en su accionar.

Espero mi post les haya parecido útil e interesante.

Agradecimientos de antemano a:
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