SEC-S17W3- "Hablemos del esquema Ponzi"

¡Hola mis estimados Scouts y sus amigos!

Me llamó la atención el nombre de Ponzi, no lo relacionaba con nada, sin embargo al leer en la introducción del concurso la palabra “pirámide”, enseguida capto en mis recuerdos a la famosa estafa piramidal.

A continuación, conozcamos un poco más sobre el tema y al famoso personaje que lleva su nombre. Espero sus comentarios.

_{Carlo Ponzi, Italia (1.882-1.949) / Fuente}


Cuando fui adolescente, es decir hace más de 40 años, en mi natal ciudad de Mérida. Venezuela, escuchaba sobre la famosa “Pirámide”. Era un total revuelo, con el paso del tiempo, se escuchaba que era un esquema fraudulento y podíamos observar a las personas cuando se llevaban las manos a la cabeza al darse cuenta que eran víctimas de la estafa.

Eran tiempos donde no existía la tecnología de hoy día y la palabra de la persona era suficiente garantía de honestidad, pero en toda la historia de la humanidad siempre han existido los estafadores.

El esquema Ponzi, lleva el nombre del estafador italiano Carlo Ponzi que en la década de 1.920, en EE. UU, prometió a los inversores un retorno del 50% en 45 días o duplicar su dinero en 90 días bajo una estrategia de inversión secreta. Se suponía que los ingresos provenían del intercambio de cupones de respuesta internacional para sellos postales.

La premisa básica es “robar a Pedro para pagarle a Pablo”. Era una estafa simple que consistía en pagar a los inversores de ayer con el dinero de los inversores de hoy y quedarse con las ganancias.

Su atractiva promesa siguió atrayendo a nuevos inversores desprevenidos, lo que le llevó a ganar unos US$ 30,000 en menos de 6 meses. Por supuesto, esta estafa colapsaría, al ser descubierto, para entonces ya había estafado a unas 40 mil personas, acumulando unos US$ 20 millones lo que equivalen a unos US$ 207 millones actuales, sólo un tercio de éste fue regresado.

_{Carlo Ponzi en 1.920 /Fuente}
El gobierno federal de los EE.UU. logró encarcelarlo pero lo liberó al pagar su fianza en dos prisiones distintas y decidió continuar con su esquema que pronto cayó. Ponzi fue enviado de vuelta a Italia y fue aclamado por muchos como un benefactor.

¡Este señor se salió con la suya!



Normalmente por WhatsApp se encuentran estos grupos de estafadores que ofrecen ganancias jugosas o increíbles solo tienes que invertir tu dinero y convencer a tus amistades para participar igualmente para contar con tus ganancias.

Siempre he hecho caso omiso a este tipo de negocio a todas luces fraudulento, pues obtener grandes ganancias, sin ningún esfuerzo, sin base a una actividad comercial real, sin garantías reales, es un engaño bajo el esquema Ponzi.

Cumplen los pagos a los primeros para generar credibilidad y luego vienen los más desprevenidos que finalmente lo pierden todo.

_Fuente


El esquema Ponzi consta de tres fases:

• Fase 1: Creación de una oferta atractiva.
  Ofrecer grandes ganancias a corto plazo con un mínimo de inversión, sin riesgos e invitar a otros a participar como condición o garantía.


• Fase 2: Cumple con los primeros inversores.
  Pagar deliberadamente a los primeros inversores para fortalecer su credibilidad en el sistema y que estos se encarguen de correr la voz a sus amistades recomendando o legitimando en esquema.
  
  Ofrecer recompensas adicionales por cada referido para continuar ganando dinero, de tal manera que incrementar el número de víctimas con un mínimo esfuerzo, creando una estructura como un esquema piramidal.


• Fase 3: El colapso del sistema.
  Con el tiempo los nuevos inversores no llegan por lo que el esquema empieza a desmoronarse como un castillo de naipes. Los estafadores suelen intuir el momento de escapar con las ganancias, aunque algunos inversores puedan obtener ganancias, la gran mayoría pierde todo lo invertido.

_Fuente
Para detectar este tipo de estafa podemos seguir las siguientes señales según la comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. :

• a) Desconfía de las ofertas o esquemas que ofrecen altos retornos de inversión con poco o ningún riesgo. Haz una investigación exhaustiva antes de tomar una decisión ya que toda inversión conlleva a un cierto nivel de riesgo, mayor inversión implica mayor riesgo.


• b) Ten cautela sobre todo por anuncios de retornos demasiados buenos para ser reales.


• c) Sospecha de los retornos demasiado consistentes. Los valores reales de la inversión varían en el tiempo, sobre todo cuando son potencialmente altos, independiente de las condiciones del mercado.


• d) Revisa si las inversiones están registradas en la Bolsa de Valores o entes reguladores. En ella radica información clave sobre la actividad comercial, servicios y finanzas relacionadas a las inversiones.


• e) Las personas o empresas involucradas no poseen licencias o registros para ejercer profesional o comercialmente de manera legítima.


• f) Sospecha de cualquier método desconocido para el pago. Consulta sobre el método que se aplicará para generar las ganancias a los inversores.


• g) Sospecha cuando existe dificultad para recibir los pagos y a cambio te ofrecen reinvertir las inversiones con mayores ganancias.


• h) Falta de auditoría debidamente certificada.

No creo posible que Steemit sea un esquema Ponzi. Cuando ingresé a Steemit no me exigieron una inversión inicial ni invitar amigos como obligación, solo generar contenidos para lograr ganancias por mi esfuerzo, interacción y apoyo a otros usuarios.

_Fuente
Si bien para la plataforma es importante que se unan nuevos usuarios que llegan gracias a la promoción e invitación que hacen sus usuarios regulares, el crecimiento de esta red social depende de la creación por parte de sus usuarios de sus contenidos e interacción y así recibir las recompensas mediante un sistema automatizado, seguro y transparente a través de la tecnología blockchain.

Definitivamente Steemit no tiene características o condiciones para regirse por un esquema Ponzi.

Mis referencias:
[1] www.wikipedia.org
[2] www.binance.com

Notas:

📌 Imágenes presentadas con la aplicación canva.com
📌 Invito a participar a mis amigos @ridwant @patjewell @paholags @marito74 @genomil @cruzamilcar63 @fjjrg @kouba01 @dasudi @virajherath @dove11 @anroja @goodybest
📌 Más información del concurso en el siguiente enlace.
📌 Mi twitter: steemit_casv

¡Gracias por su visita!