미국 폭락장에도 살아남는 QQQ : SCHD 50 : 50 바벨전략

작년 1월부터 나스닥 시장과 S&P500 이 크게 하락하기를 기다렷지만 도리어 상승을 보여주어서 FOMO로 마음 고생을 꽤 했었습니다.

존보글님께서 말씀하신 50/50 포트폴리오로 손해는 없었지만 코스피 50% 폭등과 하이닉스의 폭등을 보면서 적잖이 당황했습니다.

이번 이란전쟁과 호므루즈 해협의 봉쇄로 아직나스닥이 10%도 빠지지 않았지만 이대로 3개월정도 기간 조정을 거치기를 기대하고 있습니다.

SMH나 SOXX같은 반도체들이 작년 11월부터 신고가를 갱신하면서 다시는 낮은 가격에 잡지 못할것같은 기분에 우울함을 느꼈었습니다. 하지만 어느덧 SOXX 도 조정에 들어가는 모습입니다.

전체적으로 빠른 가격하락 보다는 오르고 내리고를 반복하면서 최저점이 내려가는 형태로 진행되면 가장 좋지 않은 시나리오 일 것입니다. 이런 하락장에서도 자산 방어를 할수 있는 포트폴리오 방어전략을 고안해서 백테스트를 해보면 실전 투자에 도움이 될것입니다.

인터넷에서 가장 널리 사용되는 성장형자산배분 전략중에서 바벨전략이 있습니다.

QQQ 50
SCHD 50

으로 구성됩니다.

30년 과거 데이터로 백테스트해보니까

VOO 만 보유하고

매월 적립식으로 매수하면 512% 인데

바벨 전략은 824% 로 상당히 높습니다.

QQQ만 30년 매월 50만원씩 적립한 경우에는

30년 누적 수익률이 무려

1123%입니다.

다만 닷컴버블 당시에 -66%를 견뎌야했습니다.

적립식인데도 너무 많이 하락했고 원금을 회복하는데

적립식 지속할때 3년 6개월이나 걸렸습니다.

바벨전략을 적립식 매수하면 MDD가 -36%이고

S&P500만 적립식 매수할 때는 -37% 입니다.

자세한 백테스트결과는 집에가서 천천히 정리해서
다음 포스팅에서 공유드리겠습니다.

오랜만에 QQQ ,SCHD, 비트코인의 30년 잣기투자 수익률을 비교한 글을 읽어보니까

지금의 변동장에 적응할때 도움이 돌 것 같습니다.

https://bomspring.com/schd-qld-20%eb%85%84-%ed%88%ac%ec%9e%90-%eb%b0%a9%eb%b2%95/
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