사기꾼은 항상 돈을 쉽게 벌 수 있는 새로운 방법을 찾습니다. 암호화폐가 등장하면서 투자자와 사기꾼에게 좋은 기회가 찾아왔습니다. 이 안내서를 통해 2019년에 발생한 가장 악명 높은 암호화폐 사기에 대해 알아보며, 사기의 징후와 그 이유에 대해 얘기해보고자 합니다.

스캠 (Scam, 사기)이란?

스캠이란 새로운 개념이 아닙니다. 오래전부터 발생해왔지만, 암호화폐 세계에서 이 개념은 새로운 의미를 얻게 되었습니다.

암호화폐 커뮤니티에서 스캠이란 단어는 수상한 스타트업과 ICO(Initial Coin Offering, 초기 코인 공개)에 종종 적용됩니다. 프로젝트에 실질적 유용성, 의심스러운 사업 아이디어가 부족해 보이는 ICO는 종종 스캠으로 언급되고 있습니다.

따라서, 스캠 프로젝트는 프로젝트 진행 과정에서 파산이 일어나거나, 사업 극초기 단계에서 사기로 생각되는 사기성 짙은 투자 방식의 프로젝트입니다.

스캠 프로젝트는 크게 2가지 유형이 있습니다. 하나는 투자자에게 약간의 이익을 주고 프로젝트를 멈추는 형태, 다른 하나는 투자자부터 자금을 모집하고 사라지는 형태입니다.

여기에 스캠의 세부 유형과 발생 원인이 있습니다.

● 폰지 사기(Ponzi Scheme, 다단계 금융 사기) : 새로운 투자자의 유치로 사기가 진행되는 방식입니다. 투자자 유입이 더 이상 없는 경우, 프로젝트는 실패합니다.

● 페이크 프로젝트 (단순한 사기) : 투자자로부터 많은 자금을 유치하고 프로젝트를 종료하는 형태입니다. 프로젝트의 파운더는 프로젝트 계좌로부터 모든 자금을 인출하고 사라집니다.

● 해커 공격 : 해커는 계좌, 지갑, 이메일 등 여러 수단을 통해 타협할 수 있습니다. 빼앗긴 자금은 사기성 짙은 계좌로 출금이 되고, 다크넷으로 흘러 들어갑니다. 여러 경우에 있어서, 파운더의 사기는 아니지만, 해커의 공격을 받은 해당 프로젝트는 스캠으로 바뀔 수 있습니다.

● 프로젝트 실패 : 몇몇 프로젝트는 구현 단계에서 생존하지 못합니다. 프리 ICO, ICO 단계를 성공적으로 통과할 수 있지만, 단지 그것뿐입니다. 투자자가 암호화폐를 약간 남겨두고 떠나는 경우, 해당 암호화폐는 약간의 가치를 지닐 수도 있습니다. 가끔, 실패한 프로젝트의 암호화폐는 전혀 가치가 없는 경우가 있습니다.

● 투자자의 패닉 : 매우 드문 경우이지만, 모든 사람이 얻은 토큰을 없애야 하는 경우가 있습니다. 이로 인해 급격한 하락이 일어나, 프로젝트가 떠날 수 있습니다.

● 협력 부재 : 몇몇 스타트업과 프로젝트는 여러 회사의 컬래버레이션으로 탄생하였습니다. 파트너사의 관심이 일치하지 않을 때, 문제가 시작될 수 있습니다. 대부분 투자자가 이러한 고통을 감내하고 있습니다.

● 기술적 오류 : 이것도 마찬가지로 스캠의 원인으로 흔하지 않지만, 종종 발생합니다. 해당 블록체인에 어떠한 문제가 발생하는 경우, 투자자는 투자금을 잃을 수 있습니다. 최악의 경우, 심각한 기술적 결함을 가진 프로젝트는 종료될 수 있습니다.

여기에 ICO 스캠을 구별하는 방법에 대한 흥미로운 영상이 있습니다.

2019년에 발생한 암호화폐 스캠 탑10 리스트

2019년에 투자자에게 많은 실망감을 안겨주었던 프로젝트에 대해 알아봅시다. 앞서 언급했던 바와 같이, 암호화폐 스캠 형태는 다를 수 있으며, 악명 높은 다양한 사건을 다루고자 합니다.

10.크라캔 플래시 크래시 스캔들 (The scandal with Kraken flash crash)

비트코인 거래소인 크라켄은 플래시 크래시를 맞닥뜨렸습니다. 비트코인 가격은 8,400달러에서 급격히 75달러로 떨어졌습니다.

오래 지나지 않아, 비트코인 가격은 다시 원상태로 돌아왔으며, 많은 사람들은 그러한 사실을 알아차리지 못하였습니다. 클리퍼트레이스(ClipherTrace)의 조사에 따르면 해당 사건은 단순히 해킹에 의해 촉발되었다고 의견을 제시하였습니다.

클리퍼트레이스의 사례에서 나타낸 바와 같이, 해커는 고객의 계좌에서 많은 양의 암호화폐(1,200 비트코인 상당)를 탈취하였고, 그 당시 가격 기준으로 1,000만 달러에 달하였습니다.

9.이스라엘 사기꾼

클리퍼트레이스에 따르면, 이스라엘 출신의 두 형제는 오랜 기간의 피싱 사기 행각 혐의로 6월 21일에 체포되었습니다.

이 당시, 기지(Gigi) 형제인 일리(Eli, 만 31살)와 아셉(Assaf, 만 21살)이 암호화폐 거래 포럼에서 투자자로부터 미끼를 놓아 1억 달러 이상의 디지털 화폐를 가져간 혐의를 받고 있습니다. 예를 들어, 레딧(Reddit)에 유명한 암호화폐 사이트를 비슷하게 만들어 공유하는 것을 들 수 있습니다.
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8.게이트 허브(GateHub)에서 도난당한 1,000만 달러의 리플(XRP)

게이트 허브는 2019년 6월 6일 사이버 범죄자가 100개의 리플 레져 지갑으로부터 돈을 훔칠 수 있다는 사실을 밝혔습니다.

사측이 어떻게 그러한 일이 발생했는지 조사하는 동안, 지갑 사용자는 조치를 취하여 50만 리플을 지금까지 회수하였습니다. 이는 약 20만 달러에 상당합니다.

7.1,870만 달러를 훔친 한국인의 폰지 사기

한국의 전문가들은 56,000명 이상의 금융 전문가가 당한 수백만 달러의 폰지 사기를 밝혀 내기 위해 AI 기술을 적용하였습니다. 사기를 당한 사람들은 암호화폐 거래소를 처음 접하는 투자자였으며, 대부분 70대였습니다. 상장되지 않은 토큰인 M 토큰은 600% 수익률을 보장했으며, 이는 투자자를 끌어모으는 미끼로 작용하였습니다.

적용된 AI 기술로 암호화폐 에이전트에게 AI의 편리함을 입증하였습니다. 비합리적인 보장과 개인 동기 강요에 대해 식별하여 이를 나타냅니다. 이러한 혁신은 암호화폐와 블록체인 산업 전반에 적용 가능할 것으로 보입니다.

6.유럽에서 발생한 도메인 오타를 이용한 2,700만 달러 사기

올해, 뉴스는 다음과 같은 헤드라인을 장식하였습니다.

“영국과 네덜란드에서 2,700만 달러 사기를 친 일당 체포, 도메인 오타를 활용하여 4,000명의 사용자로부터 비트코인 편취”. 유로폴 (Europol) 공식 조사에서 나타낸 바와 같이, 2019년 6월 2,700만 달러 상당의 비트코인 사기 혐의를 받고 있는 일당이 체포되었습니다. 수개월간의 합동 조사를 통해, 전문가들은 영국 남서부의 집과 암스테르담과 로테르담의 네덜란드인 커뮤니티에서 5명의 남자와 1명의 여자를 체포했습니다. 해당 강도 사건은 전 세계 12개 국에 있는 4,000명 이상의 사람에게 영향을 미쳤습니다. 유로폴은 이번 사건을 사용자의 비트코인 월렛에 접근하기 위해 진짜 암호화폐 거래소와 비슷한 가짜 암호화폐 거래소를 만들어 사기 행각을 벌이는 전략인 “타이포스쿼팅”을 중심으로 조사를 진행하였다고 밝혔습니다. 해당 조사는 영국남서부사이버범죄국(SW RCCU), 영국국가범죄국 (NCA) 그리고 네덜란드 경찰의 합동 감식을 통해 마무리되었습니다.

5.캐나다에서 발생한 ICO 사기 (3,000만 달러 상당 규모)

캐나다 출신의 커플인 K.P. 홉스(Hobbs)와 L.A. Cheng(챙)은 3,000만 달러의 ICO 사기 혐의로 캐나다 당국으로부터 기소에 직면하였습니다.
그들은 악명 높은 스캠 암호화폐 중 하나인 퓨얼(Fuel) 토큰 프로젝트를 진행한 바 있으며, 투자자에게 미래에 다양하게 이용 가능하도록 개발 예정이라고 설득하였습니다. 이러한 활동을 통해 모은 투자자의 자산을 개인 사용에 유용하였습니다. 사치품은 물론이거니와 콜 하버(Coal Harbor)에 위치한 타운하우스 취득, 2대의 랜지 로버(Range Rover) SUV 취득, 수백만 달러의 도박을 하였습니다.

​4.바이낸스 해킹 (4,000만 달러 도난)

현재까지 나열한 스캠 목록이 이 케이스 없이는 가득 채워질 수 없습니다. 세계에서 가장 큰 암호화폐 거래소인 바이낸스는 2019년 5월에 4,000만 달러 상당의 비트코인을 도난당했습니다.
바이낸스가 해킹당하는 것과 같은 사례는 매우 이례적이지만, 사이버 범죄자는 7,000개의 비트코인을 취득했을 뿐만 아니라, 2가지 요소 확인 코드와 API 토큰을 공개하였습니다. 바이낸스 또한 해커 프로그래머가 “예외적으로 높은 순 자산 가치 계정”을 위협할 선택권이 있다는 것을 발견했습니다.
프로그래머가 4,000만 달러의 비트코인을 출금했음에도 불구하고, 그 영향은 미미하였습니다. 거래 자산의 단 2%에 불과하였기 때문입니다. 바이낸스 공식 홈페이지에 다음과 같이 발표하였습니다.

“해당 프로그래머는 가장 이상적인 시간에 여러 개의 자율 기록을 통해 체계적인 활동을 중단하거나 실행할 수 있었으며, 비트코인 7,000개의 출금은 기존에 우리가 수행한 보안 방식으로 진행되어, 안타깝게도 그 당시에 막을 방법이 없었습니다.”

3.대만에서 발생한 폰지 사기(5,100만 달러 규모)

타이베이(Taipei)에서, 7명의 남자가 5,100만 달러를 1,000명의 투자자로부터 모금한 사기 혐의로’ 기소되었습니다. 투자자는 그들의 자산이 연간 335%의 수익률을 갖게 될 것으로 생각하며, 투자금을 7명의 남자에게 주었습니다. 얼마 지나지 않아, 투자자에게 투자금 회수가 중단되었습니다.
사기꾼은 의심할 여지없이 구금될 것이며, 대만 내각이 암호화폐 활동을 통제하기 위해 자금 세탁 방지법 및 테러 방지법으로 수정 사항을 검토하도록 지시했습니다.

​2.인도 ICO 사기(7,160만 달러 규모)

2019년의 시작은 피해 규모가 7,160만 달러에 달하는 뭄바이 사기 케이스로 4번째 체포를 기록했습니다. MTC(Monet Trade Coin)의 소유주인 에밋 렉헨팔(Amit Lakhanpal)은 가짜 ICO 운영과 관련이 있었습니다. 실제로 어떤 알려진 거래소에도 기록된 바 없지만, 투자자들이 투자금을 보내는 것을 막지 못했습니다. 약속된 이윤이 너무 매혹적이었기 때문입니다.
렉헨팔은 오해를 시킬 만큼 토큰 가격을 부풀려 투자자에게 수백만 달러의 손실을 입혔습니다. 심지어 그는 투자자가 두바이의 로열패밀리가 그의 프로젝트를 지원한다는 것을 믿도록 하였습니다.

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1.소피아 (Sofia) 기반 불법 거래 운영 사기(1억 1,400만 달러 규모)

2019 년 가장 피해 규모가 큰 암호화 거래 사기는 무려 1억 달러가 넘습니다! 여러 유럽 국가, 특히 독일과 오스트리아의 경찰은 불가리아와 체코에서 가짜 바이너리 옵션, 암호화폐 거래소를 운영하는 범죄 단체를 공개했습니다. Optionstars, XTraderFX, Cryptopoint, SafeMarkets, OptionstarsGlobal 및 Goldenmarket의 고객은 매혹적인 수익률에 빠져 1억 1,400만 달러에 달하는 사기 피해를 입었습니다.
이러한 사이버 범죄자들은 컨택 센터 및 프로그램 공급 업체를 포함한 다양한 파생 조직을 통제했습니다. 경찰은 소피아에서 21 개의 조직과 4 개의 집을 급습하여, 범죄의 모든 용의점을 찾아냈습니다. 그 결과, 사기의 배후로 추정되는 인물이 체포되었고, 6개 업체가 보유한 테라 바이트 정보가 각각 격리되었습니다.

요점

비록 블록체인이 상대적으로 안전한 기술일지라도, 사이버 범죄자들은 웹 사이트와 사용자의 지갑에서 허점을 찾아냅니다. ICO 투자자를 보호하는 법률이 완벽하지 않다는 것은 말할 것도 없습니다. 따라서, 설립자가 금융 범죄를 저지르고 도망가는 것은 쉬운 일입니다. 많은 암호화폐 프로젝트의 사기가 발생한 원인으로 사람들이 팀을 믿고 환상적인 수익을 돌려주는데 매료되었기 때문입니다. 당신이 열심히 번 돈을 암호화폐에 투자할 때마다, 스스로 연구하세요. 그리고 절대 아래와 같은 규칙을 잊지 마세요.

1.당신이 잃어버릴 준비가 안 되었으면 투자하지 마세요.

2.암호화폐 투자와 거래는 항상 하이 리스크 투자 방식입니다.

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