Producción agrícola - Yearn Finance - Crypto Academy S5W3 - Publicación de tareas para @imagen
P1: Describa las diferencias entre Staking y Yield Farming.
Antes de hablar sobre sus diferencias vamos a tratar de entender que cada uno, cuál es su definición y como funciona
Proof of Stake
El primer mecanismo de consenso que existió es, el mecanismo de consenso de prueba de trabajo, es la solución más fiable y segura que existe para registrar un libro de contabilidad digital descentralizado, pero requiere de muchos recursos y es bastante lento, algunos otros proyectos han decidido explorar otras alternativas, menos descentralizadas y sacrificando un poco de seguridad, pero permiten ejecutar transacciones mucho más rápido y con menos costo, una de esas alternativas y quizás la más popular es la así llamada proof of stake, o prueba de participación.
La prueba de participación consiste en bloquear una cierta cantidad de dinero, en un computador que esté conectado a la red, ese computador se llama nodo y los fondo que hayas bloqueado se le dice Stake, de allí que se hable de Proof of Stake, o prueba de participación, una vez que hayas bloqueado tu stake, puedes participar junto con otros nodos en un sorteo que decidirá que nodo será el encargado de escribir el siguiente bloque de transacciones en el libro de contabilidad digital, que es guardado por toda la red, los nodos no minan, sino que validan, los nodos ganadores del sorteo son elegidos tomando en cuanta varios factores, como la cantidad de dinero que han bloqueados, el tiempo por el que ha bloqueado, además hay un componente de aleatoriedad, para garantizar que nadie logre monopolizar el proceso de validación, para obtener todas las recompensas.
Yield Farming
Yield Farming, concepto que surgió con la llegada de las casas de cambio descentralizadas, Yield Farming fue la chispa que encendió la mecha que originó la explosión de esta nueva tecnología, para que las personas pudieran hacerla funcionar, proporcionando liquidez para que otros puedan comercializar, es quiere decir que por cada par de token, debe haber alguien que tenga ambos token bloqueado, para que yo pueda cambiar un activo por otro, la liquidez del mercado de las criptomonedas era un desafío para las DEX, Yield Farming fue la solución para este problema de liquidez limitada, creando estos grupos de liquidez y ofreciendo a los proveedores de liquidez un incentivo para suministrar sus activos.
Lo interesante de trabajar con Yield Farming que además de recibir las comisiones por las transacciones que se realicen, también voy a recibir un premio de token de gobernanza por aportar liquidez a este protocolo, que yo lo puedo utilizar para crear más liquidez, guardarlo e incluso venderlo.
| Yield Farming | Stake |
Los intereses ganados pueden ser muy altos, fácilmente pueden hasta rebasar el 100%, pero muy riesgoso. |
Las recompensas por esta actividad son muy bajas, eso depende de la cantidad de validadores, puede ser de un 5%, pero es segura.
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Nosotros estamos pasando nuestros activos a otro protocolo, para que ellos lo presten.
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Nosotros estamos pasando nuestros activos al mismo protocolo, para aportarle más seguridad, y convertirla en una red más sólida.
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Los usuarios depositan sus activos en plataformas descentralizadas, para ganar dinero pasivo.
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Para ganar dinero pasivo, las personas al bloquear sus activos, para validar las transacciones, y ayudar la blockchain
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Los beneficios dependen de los préstamos que otorguen los fondos de liquidez.
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Las recompensas dependen de las validaciones de las transacciones en la red.
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Es potestad de los usuarios si retira o no su aporte de liquidez.
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No está permitido, retirar sus activos una vez bloquedos, si haber cumplido el tiempo estipulado.
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Los beneficios dependen de los préstamos que otorguen los fondos de liquidez.
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Las recompensas dependen de las validaciones de las transacciones en la red.
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Es método es muy fácil y rentable, pero conlleva mucho riesgo.
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Este método es más difícil, el riesgo casi nulo, pero menos rentable.
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Q2: Inicie sesión en Yearn Finance. Explore la plataforma por completo e indique sus funciones. Describa el proceso para operar en la plataforma (conexión de billetera, transferencia de fondos, opciones disponibles) Mostrar capturas de pantalla.
Para explorar las finanzas de Yearn, Al entrar al enlace https://yearn.finance/#/home y exploramos todas las funciones de forma individual, primero debemos conectar nuestra billetera en la parte superior derecha.
Billetera
Vaults
Las bóvedas son una de las características más importante de Yearn Finance. Un usuario deposita sus fondos en la bóveda y dejar que la plataforma movilice los mismos para ofrecerte la mayor rentabilidad posible de los mismos.
Es ventajoso para el usuario de varias maneras. En primer lugar, un usuario no necesita hacerle seguimiento a los tokens y criptos disponibles en la plataforma, los contratos inteligentes se encargan de todo de una manera automática.
Laboratorio
Laboratorio es muy parecida a la bóveda, los usuarios también pueden bloquear sus activos aquí y ganar en él, se requiere de muchos conocimientos e informarse muy bien antes de optar por estos servicios.
Iron Bank
En Iron Bank existe la opción de pedir prestado usando nuestros activos como garantía y tenemos la opción de aportar nuestros tokens los cuales se reflejarán en la parte superior, los usuarios piden prestados activos del fondo de liquidez y el interés pagado se comparte entre los LP. Esta opción se encarga de eso.
Ajustes
Permite hacerle algunos ajustes a la vista de la plataforma.
P3: ¿Qué es la garantía en Yield Farming? ¿Qué es la función?
En Yield Farming, cuando nos referimos a la colatelarización, este término se refiere a un seguro, un monto en garantía, que exige la plataforma como requisito para poder otorgar un préstamo, por lo general este monto es del 200%, es decir, si el solicitante pretende obtener un préstamo de 100USD, debería depositar como garantía 200USD, Esto puede no parecer ventajoso al principio, pero sirve para asegurarse que cada usuario pueda pagar su préstamo; si no puedes pagar lo que le has prestado, te arriesgas a la liquidación forzosa de las garantías para compensar la pérdida tus activos garantizados.
La función de la garantía no es más que asegurar el retorno de los fondos prestados juntos con los intereses, y esta manera poder responderle a los inversores con sus intereses ganados, que son los que en que son al fin y al cabo los que mantienen la plataforma inyectándole liquidez, para su buen funcionamiento.
P4: En el momento de escribir su tarea, ¿cuál es el TVL del ecosistema DeFi? ¿Qué es el protocolo TVL of the Yearn Finance? ¿Cuál es la relación Market Cap / TVL del token YFI? Muestra capturas de pantalla.
Según https://defipulse.com/ el valor total bloqueado a partir de hoy sábado 04/12/2021 es de $ 99.13B, vea la captura de pantalla a continuación.
Y el valor total bloqueado de Yearn Finance Potocol según https://defipulse.com/yearn.finance es de $ 3.984B que en el momento de este trabajo a domicilio, vea la captura de pantalla a continuación.
Relación de capitalización de mercado / TVL del token de YFI
Haremos unos cálculos a partir de la capitalización del mercado de monedas
esta es la capitalización de mercado $ 896,404,900 por lo que la dividiremos por 3984000000.
Así que matemáticamente tenemos;
896,404,900 / 4620000000 = 0.22
Entonces, la relación Market Cap / TVL del YFI Token es 0. 22
Según los datos recabados para el cálculo de la relación de la relación entre Marketcap / Valor total bloqueado y el resultado obtenido inferior a 1, lo podemos inferir como infravalorado, en esta oportunidad el Token YFI, basándonos en la clase impartida por el profesor @imagen, ya que en este caso la Relación capitalización de mercado / TVL = 0,22
P5: Si el 1 de agosto de 2021 hubiera realizado una inversión de 1000 USD en la compra de activos: 500 USD en Bitcoin y los 500 USD restantes en el token YFI, ¿cuál sería el retorno de su inversión en la actualidad? Explique las razones.
En primer lugar veremos el porcentaje de variación de precio de las dos monedas con respecto al dólar desde el 1ero de Agosto hasta este momento 1ero de Diciembre
BTC / USD
De la captura de pantalla, frente al intervalo de 30 días, BTC / USD la variación fue de un porcentaje de 46,72.
FYI / USD
De la captura de pantalla, frente al intervalo de 30 días, YFI / USD la variación fue de un porcentaje de - 13.84%
Entonces calcularemos
Rendimiento de mi inversión actual
Rendimiento proporcionado por BTC
500$ * 0.4672 = 233,6 $
Rendimiento proporcionado de YFI
500$ * -0.1384 = -69.2$
¿Cuál sería el rendimiento de su inversión en la actualidad?
Para calcular el total se suman los dos rendimientos
Rendimiento Total de BTC + Rendimiento Total de YFI
= 233,6 $ + (-69.2$) =164,4$
El retorno de inversión en porcentaje es = 12.24%
164,4$/1000 x 100= 12.24%
P6: En su opinión personal, ¿cuáles son los riesgos de la agricultura de rendimiento? Justifica tu respuesta.
La Yield Farming por ser pool de liquidez, son productos de mucho riesgo, el primero de ellos es el riesgo del contrato inteligente, que es donde finamente se depositan los activos de los participantes, si este contrato tiene algún error, una vulnerabilidad, pueden ser atacado y robado todos mis activos.
También podemos hablar de un riesgo que siempre está latente en este tipo de producto como es, el impermanent loss, esta frase tiene que ver con la perdida que se puede tener cuando se deposita liquidez a una liquidity pool, y los activos depositados varían de precio, con referencia al momento en el que se hizo el depósito, está perdida se verá reflejada en un menor valor en dólares, y solo se hará realidad al momento de retirar la liquidez del pool. Mientras no se retire, el impermanent loss puede ser favorable o desfavorable, es decir, si sube o baja el precio del activo depositado.
Otro riesgo al cual también estamos expuesto, que el desarrollador de un contrato inteligente, mediante algún mecanismo oculto, se robe todos los fondos, para reducir este riesgo, todos los contratos inteligentes deberían ser auditados por especialistas.
Conclusiones
Tanto el Yield Farming como el staking son procesos que resultan ventajosos para obtener ingresos pasivos, pero ambos tienen sus ventajas y desventajas y a esto le podemos sumar también existen ciertos factores de riesgo asociados con la agricultura de rendimiento, que es de mayor riego ya que depende exclusivamente de contratos inteligente.
La Yield Farming son productos de mucho riesgo, el primero de ellos es el riesgo del contrato inteligente, que es donde finamente se depositan los activos de los participantes, si este contrato tiene algún error, una vulnerabilidad, pueden ser atacado y robado todos mis activos.
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