끝없이 오르는 미국 증시, 닷컴 버블의 전조일까요? 노후 자산을 지키는 필수 포트폴리오

S&P500 지수는 0.22% 상승하고
나스닥은 0.20% 상승했습니다.
다우지수도 0.72% 상승하여
3개 지수 모두 상승 마감했습니다.
요즘 미국 시장과 한국 코스피 시장을 보면
이렇게 장기간 올라도 되나 싶은데요.

정말 1999년 닷컴 폭락 전의
1995년을 보는 것 같습니다.
한국은 IMF 전까지는 대기업들이
부채를 엄청 크게 일으켜서 계속 성장을 하고
건설경기도 붐이 일었습니다.

하지만 IMF 체제로 들어가면서 대우그룹은 해체되고
수많은 건설사가 부도나서 많은 실직자들이
거리에서 노숙하던 기억이 생생합니다.
나이가 있어서 그런지
이렇게 급등하는 시장을 보면
급등은 급락을 낳는다는 생각에 머무르게 됩니다.

과연 어떤 지표를 모니터링하다가
폭락 전에 빠져나와야 할까요?
오늘도 FOMO와 힘겹게 싸우고 있습니다.

VIX 지수도 하락해서
15% 초반대까지 내려가고 있으며,
WTI 유가도 87.97달러로 내려가는 추세입니다.

언론에서는 적당히 지금의 미국 주가가
너무 높다는 경고도 나오면서
걱정의 벽을 타고서 스멀스멀 오르고 있습니다.

전형적인 장기 상승장의 모습과 닮아 있어서
꽤 놀라고 있습니다.
연준 위원 슝시드 총재가
이 물가 인상이 일시적이 아니라고 경고했습니다.

보먼 부의장도 비둘기파였으나
이란 전쟁으로 인한 물가 인상은 일시적일지라도,
하반기에 공급망에 유가가 영향을 준다면
인플레이션이 다시 올라갈 수 있다는 의견을 보여줍니다.

샌프란시스코의 데일리 총재도
서비스 업체가 가격을 올리는지 지켜보겠다고 말했습니다.
연준이 다시 금리 인상으로
방향을 전환하는 것 같습니다.
반도체 애널리스트들이 예상하는 이익 전망치보다
주가지수가 더 빠르게 오르고 있습니다.

골드만삭스에서도 주가가
너무 빠르게 올랐다는 의견을 제시했습니다.
연금 포트폴리오에 메모리 섹터와
AI 인프라 ETF를 추가했더니,
최대 낙폭인 MDD는 -15% 밑으로 내려가는 것으로 계산이 됩니다.

30년 월 적립식 투자에서 복리 효과를 온전히 누리려면
최대한 적자를 보는 해가 없어야만 합니다.

따라서 MDD를 최소화하는 포트폴리오 비율을 구성하고,
비중이 커지면 일부 매도하는 운용 기술도 필요해집니다.

아래의 글들을 참고하셔서 이동평균선과
포트폴리오 비중 조절을 실천해 보세요.
안전하고 든든한 연금 포트폴리오를 구성하시어
성공적인 투자를 이어가시기를 바랍니다.

[그룹 1: 변동성을 제어하고 은퇴 자산을 지키는 자산배분 및 방어 전략]

직접 자산배분 전략을 세우고 목표 수익률과 위험 수준인 MDD 수치를 시뮬레이션해 볼 수 있는 유용한 계산기 도구입니다.

https://bomspring.com/invest-calculator/

주식 50%, 채권 50% 비율의 존 보글 가치투자 원칙으로 연평균 8% 수준의 수익률을 유지하고 MDD를 -15% 이내로 줄이는 30년 백테스트 결과입니다.
https://bomspring.com/%ec%a1%b4%eb%b3%b4%ea%b8%80-%ea%b0%80%ec%b9%98%ed%88%ac%ec%9e%90/

골든크로스와 데드크로스를 활용한 매매법과 단순 적립식 투자의 30년 장기 투자 수익률 및 MDD 수치를 상세하게 비교 분석한 글입니다.
https://bomspring.com/%ea%b3%a8%eb%93%a0%ed%81%ac%eb%a1%9c%ec%8a%a4/

주식과 채권, 리츠 등을 섞은 자산배분투자로 50년 장기 투자 시 최대 낙폭(MDD)을 -8% 이하로 철저히 유지하면서 안정적인 장기 수익률을 창출하는 생존 포트폴리오입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90/

VOO와 VTI를 핵심으로 삼아 시장 평균 수익률(약 8~10%)을 얻으면서 동시에 채권 혼합을 통해 포트폴리오의 MDD를 안전하게 낮추는 자산배분 전략입니다.
https://bomspring.com/%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84-voo-vti/

전 세계 다양한 자산에 분산 투자하여 개별 국가의 리스크를 줄임으로써 전체 포트폴리오의 MDD를 낮추고 장기 우상향 수익률을 추구하는 글로벌 자산배분 방법입니다.
https://bomspring.com/%ea%b8%80%eb%a1%9c%eb%b2%8c%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90/

나스닥 폭락에도 끄떡없는 방어력을 갖추어 MDD를 최소화하면서도 장기적으로 우상향하는 수익률을 노리는 현명한 대응 방법입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ec%8a%a4%eb%8b%a5%ed%95%98%eb%9d%bd-%eb%8c%80%ec%9d%91%eb%b0%a9%eb%b2%95/

안정성과 성장성을 동시에 추구하는 바벨전략을 통해 S&P500 대비 수익률을 극대화하고 포트폴리오의 MDD를 -15% 이내로 철저히 관리하는 전략입니다.
https://bomspring.com/%eb%b0%94%eb%b2%a8%ec%a0%84%eb%9e%b5vs%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90vsvoovsqqq/

[그룹 2: 노후 자산의 수익률을 극대화하는 ETF 및 레버리지 혼합 전략]
SOXX와 MAGS 혼합 전략으로 10년간 약 15억 원 이상의 압도적인 수익률을 기대할 수 있으며, MDD를 -20% 수준으로 억제하는 나스닥 1등주 자산배분 투자법입니다.
https://bomspring.com/soxx-mags/

MAGS는 13년간 약 538%의 압도적인 누적 수익률을 보인 반면 MDD가 -58%에 달해, MDD를 -28%로 굳건히 방어하며 61%의 수익률을 기록한 SCHD와 상호 보완하는 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-schd/

MAGS, TOPT, QTOP ETF를 활용하여 S&P500 대비 월등한 수익률(최소 40배 이상)을 기대하면서도 MDD는 약 -33%에서 -42% 수준으로 조절할 수 있는 장기 투자 전략입니다.
https://bomspring.com/mags-topt-qtop/

레버리지 전략을 통해 연평균 수익률을 15% 이상으로 크게 높이고, 자산배분을 함께 구성하여 MDD를 -20% 이내로 튼튼하게 방어하는 비교 분석 글입니다.
https://bomspring.com/qld-tqqq-%eb%b6%80%eb%b6%84-%eb%a0%88%eb%b2%84%eb%a6%ac%ec%a7%80-%ec%a0%84%eb%9e%b5-vs-%ec%9e%90%ec%82%b0%eb%b0%b0%eb%b6%84%ed%88%ac%ec%9e%90-%ed%8f%ac%ed%8a%b8%ed%8f%b4%eb%a6%ac%ec%98%a4/

TQQQ의 엄청난 장기 수익률을 온전히 취하면서도 폭락 시 발생하는 극심한 MDD를 어떻게 효과적으로 방어할 것인지에 대한 장기 투자 분석입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%9e%a5%ea%b8%b0%ed%88%ac%ec%9e%90/

TQQQ를 월 적립식으로 꾸준히 투자할 경우, 폭발적인 수익률과 높은 MDD 사이에서 배당금 재투자와 물타기로 하락을 굳건히 견디는 투자법입니다.
https://bomspring.com/tqqq-%ec%a0%81%eb%a6%bd%ec%8b%9d-%ed%88%ac%ec%9e%90/

[그룹 3: 특정 테마 및 높은 이자 수익을 통한 연금 보완 전략]
은퇴 자산을 지키기 위해 변동성 장세에서도 수익률을 방어하고 전체 계좌의 MDD를 낮추는 STRL FIX 안정핀 전략입니다.
https://bomspring.com/strl-fix/

연간 수익률 15%를 목표로 하면서도 가격 변동성으로 인한 MDD는 상대적으로 매우 낮게 가져갈 수 있는 HBD 스테이킹 기반의 노후 연금 준비 방법입니다.
https://bomspring.com/hbd-%ec%97%b015%ed%8d%bc%ec%84%b8%ed%8a%b8-%ed%95%98%ec%9d%b4%eb%93%9c-hive/

[그룹 4: 투자의 피로를 덜어주는 재충전 여행 정보]

시장 변동성에서 벗어나 휴식을 취할 수 있는 정보로, 투자 수익률이나 MDD 지표 분석과는 무관한 푸꾸옥 날씨 및 생생한 여행 가이드입니다.

https://bomspring.com/%ed%91%b8%ea%be%b8%ec%98%a5-%eb%82%a0%ec%94%a8-%ec%97%ac%ed%96%89/

성공적인 투자의 보상으로 훌쩍 떠날 수 있는 여행 정보이며, 금융 상품의 수익률이나 MDD 수치 등은 포함되지 않은 나트랑 공항 이용 팁입니다.
https://bomspring.com/%eb%82%98%ed%8a%b8%eb%9e%91-%ea%b3%b5%ed%95%ad/

투자에 지친 마음을 달래는 여행기로서 주식 수익률 및 MDD 수치 분석과는 직접적인 관련이 없는 제주도 2박 3일 휴식 정보입니다.
https://bomspring.com/%ec%a0%9c%ec%a3%bc%eb%8f%84-2%eb%b0%953%ec%9d%bc/
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